警方提示 | 楚雄州电信网络诈骗典型案例（一）

楚雄警方提示您

诈骗案件多发

请大家时刻保持警惕！！！

切记

切记

切记

切记

微信、短信、电话或陌生链接、APP

一旦涉及到钱财问题

务必做到“不听、不信、不转账”

典型诈骗案例：

1、贷款、代办信用卡类诈骗案

2021年3月21日，王某报警称：在网上贷款时被诈骗15万元，请公安机关调查处理。经核查，受害人王某于3月21日上午接到一个自称是“平安贷款”工作人员的电话，问其是否需要贷款，王某称需要后，犯罪嫌疑人便添加王某微信。双方在微信上通过语音聊天的形式了解贷款详情，嫌疑人自称是“平安新一贷”信息服务有限公司人员，10万元贷款，1天只要1元利息，随后向王某发送了“平安信一贷”APP的二维码，要求王某下载。在嫌疑人的引导下，王某在该APP上填写了自己的身份证信息、基本情况、通讯录、收款银行卡、短信认证等信息后，在该平台上申请贷款30万元。15分钟后，平台显示王某贷款已经审批下来。王某在登录平台发现无法提现，平台显示王某提交的收款银行卡号码错了一位数字，王某便通过微信联系嫌疑人，嫌疑人称由其公司经理帮助王某处理此事。随后，嫌疑人经理便通过微信发送一个文件给王某。文件上说因为王某银行卡异常，贷款资金被冻结，需要王某提供贷款金额的百分之十（即30000元）的认证解冻资金来解冻其30万元的贷款，解冻结束后会将贷款本金及30000元保证金一同返还王某，且转账时需要提供文件上的代码0190。之后，王某便将保证金30000元打入了嫌疑人提供的账号。等待30分钟后，平台仍然显示无法提现，王某随即联系嫌疑人，嫌疑人称王某转账时没有提供文件代码，资金又被冻结，需要王某提供贷款金额的百分之二十（即60000元）来解冻贷款资金。之后，王某便将保证金60000元打入了嫌疑人提供的账号。又等待30分钟后，平台仍然显示无法提现，王某随即联系嫌疑人，嫌疑人称王某平台账号操作次数过多，银行系统提示交易异常，存在洗钱风险，需要再次交纳60000元保证金。之后，王某再次将保证金60000元打入了嫌疑人提供的账号。继续等待30分钟后，王某发现平台无法登陆，且已被拉黑，才发现自己被骗，随即报警。

2、“杀猪盘”类诈骗案

2021年3月15日，李某报警称：在网上被人带着投资理财被诈骗92.55万元，请公安机关调查处理。经调查核实：2021年3月初，自称是受害人李某的同学王某突然加李某为微信好友，嫌疑人王某称自己在外地做生意，两人在微信聊天发现比较聊得起来。3月8日，嫌疑人王某说他在网上买基金比较赚钱，收益很高，年化利率至少可以到80%，可以带着李某理财。刚开始李某不相信，嫌疑人王某便叫李某先试着投资一点看看。嫌疑人王某通过微信向李某发了一个二维码，并让李某从支付宝扫码识别。李某扫码后进入一个叫“蚂蚁理财管家”的手机网页，并在里面注册了一个账号。在嫌疑人王某的指导下，受害人李某充值了2000元买进了王某推荐的基金。一天后，李某发现其买入的基金余额变成了2500元，随后李某就将500元提现到了自己的银行卡上。嫌疑人王某在李某赚钱后说，最近还有几个比较好的项目，等可以买的时候再叫李某。3月11日，嫌疑人王某就在微信上让李某去“蚂蚁理财管家”购买基金，按照王某的指示，李某在平台共计充值60万元元购买了基金。到12日，李某发现其账户内的余额涨到了100.8万元，欣喜之余，李某就想把余额提现，李某便在微信问王某，嫌疑人王某说，平台对于一百万以上的用户有返利48888的红包，你可以把零头提现出来，其余的继续放着，还能涨。随后李某便顺利提现8000元到银行卡。3月15日上午，李某进入账户后发现余额166万元，就想提现出来，但平台无法提现，就通过微信问王某，嫌疑人王某称，大额提现需要交纳余额10%的税和10%的保证金，否则无法提现。李某向平台客服提供的两个银行卡号各转入16.6万元的税和保证金后，平台显示正在处理中。至15日下午，李某再次进入平台时，发现平台已无法访问，嫌疑人王某也已将李某微信拉黑。李某发现自己被骗，随后报警。

3、刷单返利类诈骗案

2021年3月26日，何某报警称：在网上刷单被骗17.2万元，请公安机关调查处理。经核实，3月21日，大学生何某在手机“某多多”APP上看见一个网名叫“花园”的人发的一条信息，说招聘兼职代加工手工产品。何某看到信息后，主动联系了对方，对方让何某加一个自称为张某的QQ。成功添加后，何某向张某详细了解了相关的操作流程，嫌疑人张某称领手工活，需要登记身份信息、电话号码等。何某登记完后，张某就将何某拉进一个QQ群，进群后发现有很多条网上兼职赚钱的项目，何某看后想去做手工，但是嫌疑人张某说需要做满另外一款帮助还信用卡赚取佣金的项目，坐满30单后才能开始做手工。随后，嫌疑人张某就给何某发了一个网络连接，让何某下载一个“商银信支付”的手机APP，何某下载完后，绑定了银行卡号。嫌疑人张某开始教何某操作，何某通过“商银信支付”里面的帮还业务帮还信用卡503元，十分钟后，何某短信提示银行卡到账512元，平台里面也显示完成一个订单。何某看到收益后，便开始继续刷单，一直操作了21次（期间刷单10563元，返还本佣金10752元）。之后，何某连续匹配到4单信用卡助还，4单信用卡助还金加起来共140212元。何某自身资金不足，于是从自己的信用卡、X呗和向同学老师借钱的方式转入自己的银行卡继续刷单。刷完140212元后，系统提示得升级账号才能接着刷单提现，升级金额是31888元。何某随即升级账号，升级账号后，系统再次给何某派单，这一单的金额是132500元，何某因为已经没钱进行刷单，随即选择放弃此单，并准备提现。但是客服说没有完成30单的任务，不能完成大额提现，再次登录发现平台已无法访问。何某发现自己被骗，随后报警。

4、冒充电商物流客服类诈骗案

2021年3月14日，周某报警称：在网上被骗3.68万元，请公安机关调查处理。经核实，3月13日，周某接到一个电话，对方称他是某商城平台的项目经理王某，问周某是不是某商城的代理商，周某说不是，嫌疑人王某就说由于他们工作人员的失误，误将周某的信息提交成为该商城的代理商，如果要做商城的代理商，会每月从周某绑定账号的银行卡上扣除6000元的管理费，如果不做代理商，可以指定任何一家银行客服进行解绑银行卡。接下来，嫌疑人王某就问周某绑定的是哪个银行的卡，周某说是建行的。王某让周某先不要挂电话，他会帮周某转接建行的客服帮忙处理。电话转接后，一个自称是建行网络经济纠纷客服的人跟周某说，商城委托他们对客户的银行卡进行解绑，并问周某其账户上有多少钱，周某说只有500多，客服说为了周某的资金安全，需要做资金冲正处理，告诉周某了一个他们银行副行长的账号，让周某转500元钱到那个账号里面，转出去几秒后，那500元钱又回到了受害人周某的账户里。随后，客服又问周某是否有银行信用卡，平时在商城买东西的是哪张卡，周某说他有信用卡的。客服就让周某以最高额度套现，并把其账户下的贷款平台额度全部用完，并转入客服提供的账户，只有零额度的账户才能进行解绑处理。之后，受害人周某便将建行手机银行里提现的26400元、从信用社手机APP里提现的10400元全部转入对方提供的账户里。客服说收到，正在为周某处理。半个小时后周某再次联系对面发现是空号，周某发现自己被骗，随后报警。

5、冒充熟人、领导类诈骗案

2021年3月20日，丁某报警称：在网上被骗8万元，请公安机关调查处理。经核实，3月20日上午，一个自称刘某的女子打XX公司座机说该公司要年审，并让受害人丁某（XX公司财务）加其QQ，刘某自称是银行的工作人员，现在丁某的公司要年审，并向丁某发了一些年审需要的资料。在详细交流后，嫌疑人刘某将丁某拉到了一个QQ群里面，丁某在群里看到了其老板的名字，也没有去核实身份。随后，群里“老板”就说有一个紧急的项目要签，让丁某快速处理一下，并发了一个账号让丁某打款，伴随着“老板”的催促，丁某将8万元转入对方提供的账户。转完账后，丁某打电话给其老板说完善资料，其老板说没有这个事情。丁某发现被骗，随即报警。

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